再度收緊中國公民香港開戶頻遭拒

[理財新聞] 再度收緊中國公民香港開戶頻遭拒

2023-11-04 | 來源: 高淨值移民 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

聯合早報為案件開了專題報道

這已經是新加坡國家有史以來最大的洗錢案件，而且數字還在壹直在刷新紀錄。

資金如此巨大，基本所有新加坡本地和國際銀行就都牽扯到當中了。

當地媒體報道，新加坡至少有10家本土和國際銀行卷入洗錢案中。

其中壹名洗錢案的嫌疑人在瑞士信貸和瑞士寶盛集團（Julius Baer）的賬戶共有1億2500萬元。

而花旗集團、華僑銀行和大華銀行都有給這些罪犯開戶或者貸款。

受洗錢案影響，今年9月，新加坡金管局就要求銀行加強審查持有他國護照原籍中國的客戶，我們這些中國客戶被拒絕也主要是因為自己是中國人。

彭博社報道稱，持投資護照的中國籍客戶若要開戶和交易，部分銀行也加強審查。

而目前已經至少壹家國際銀行關閉壹些擁有柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿圖等公民身份客戶的賬戶。

另外，就在昨天，東南亞最大銀行——新加坡星展銀行被新加坡金管局要求暫停六個月的非必要信息科技系統變更。大概意思就是，暫停壹些業務來重整。

大背景是星展銀行過去柒個月內伍次出現大規模服務中斷，ATM無法取款，APP不能登錄，支付軟件應用無法線上支付，不少用戶只能改用現金。

示意圖

而服務中斷的原因，官方說是登陸流量過大，這背後的情況，大家可以自行品品。

然而，星展銀行禍不單行，今年6月，新加坡金管局對它罰款260萬新元。

他們發現有違規行為涉及到11個星展銀行的公司賬號，而銀行方面則沒有及時更新客戶風險評級，沒有了解壹些高風險客戶的資金或財富來源。

另外，對於出現的不尋常大資金活動，星展銀行沒有認真了解這些活動的背景和目的。

雖然沒明說，但講的大概率跟洗錢案件相關。

而這件事直接影響的結果，就是這家新加坡大型銀行暫停開戶了。再加上其他銀行也抬高開戶門檻，嚴打中國原籍人士開戶，導致像我們的壹些開戶理由合理、有經濟能力的正常客戶也會開戶，就受阻了。

案發兩個月以來，新加坡國會已經多次開會討論這個案件中，新加坡制度的各種漏洞。

他們還會繼續完善金融制度，結果可能就是越來越嚴的審查。