[理財新聞] 硅銀破產波及中國創業者 錢沒戲了
恐慌情緒背後
傳奇基金經理、潘興廣場創始人比爾·阿克曼（Bill Ackman）在推文中表示，由於風險資本支持的公司依賴SVB獲取貸款和運營資金，因此這家硅谷第壹大銀行倒閉可能會摧毀經濟的關鍵長期推動力，SVB壹旦倒閉，將有更多的銀行面臨擠兌和倒閉，屆時多米諾骨牌會接連倒下。
“大家已經開始把賬戶轉到更大規模的銀行，擔心小銀行爆雷。”壹位硅谷的從業者對第壹財經記者說。
還有壹位正在計劃將資金從BOA銀行轉到Chase銀行的硅谷人士對第壹財經表示，“Chase的銀行工作人員忙瘋了，說不少客戶連夜開戶，預計下周壹還將有大量客戶緊急把資金轉入Chase裡。”
回溯這場危機，互聯網投資人莊明浩認為，2022年下半年開始的長加息周期令債券價格不斷下跌，硅谷銀行出現高額浮虧。近日，SVB啟動資本動作，出售大部分可供出售金融資產（AFS）以換取流動性來支付存款提款。此次出售涉及價值210億美元的債券，造成18億美元實際虧損。同時，SVB還將通過出售普通股和優先股等股權融資方式，募集22.5億美元的資金。CEO貝克爾又向最大客戶群風險投資者們爭取支持，沒想到這些機構轉身就勸說被投企業們提前取出資金，進而引發擠兌風險。
莊明浩對第壹財經記者表示，很多天使輪與A輪階段的早期公司沒有資產配置的概念，也壹般不太會開很多銀行的賬戶，自身業務可能還沒賺錢甚至收入都沒有，主要依靠VC投資款活著，這種情況不分中美，都會受到硅谷銀行事件的巨大沖擊。
“從心理上講，這是壹個打擊，因為每個人都意識到事情是多麼不堪壹擊。”為初創公司提供稅務、會計和人力資源服務的咨詢機構Kruze Consulting運營主管Scott Orn表示。
Orn將硅谷銀行稱為“硅谷皇冠上的明珠”。對於他的數百個客戶來說，硅谷銀行的撤資可能會使初創公司借錢成本變得更加昂貴。他希望硅谷銀行能夠度過這個困難時期，甚至有可能被壹家更大的銀行收購。
目前來看，美國政府已經介入，但對SVB最大客戶群——風險投資機構與初創公司的負面影響已經造成，尤其是在資金流動性壓力方面。
硅谷技術VC Fusion Fund創始人張璐在接受第壹財經采訪時說，這壹事件對於科技創投領域的資金活躍度影響巨大，尤其對初創企業影響不小，但硅谷技術創新的趨勢不會因為資金的問題就出現倒退。
還有用戶提議推特應該收購硅谷銀行並將它變成壹家數字銀行，馬斯克對此評論稱持開放態度。
硅谷銀行的倒閉正值科技行業面臨挑戰之際。 不斷上升的利率侵蝕了便宜的資金渠道。根據CBInsights今年1月份發布的數據，2022年美國的風險投資較上年下降了37%。
與此同時，宏觀經濟不確定性和衰退擔憂促使壹些廣告商和消費者收緊支出，削弱了科技行業的收入驅動力，大型科技企業陷入了大規模裁員，重新關注以“效率”為標志的成本削減計劃。
盡管壹些經濟學家認為，此次以科技行業為代表的硅谷銀行的倒閉可能會破壞經濟增長的驅動力，但壹些金融人士認為，硅谷銀行破產具有特殊性，廣泛蔓延到金融行業的可能性不大。
“硅谷銀行破產主要是市場利率上升後，債券價格下降，而硅谷銀行又不得以不低價大量出售手中的債券以應付投資者兌現需求。正如美國前財長薩默斯所說的，只要政府介入，不必太擔心對金融系統其他部分的影響。”壹位全球知名投行人士告訴第壹財經記者。
上述人士還表示，目前來看，壹些美國大銀行的情況遠沒有硅谷銀行那麼糟糕，因為它們的業務更多元化，而不是專注某些特定的高風險行業。
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“大家已經開始把賬戶轉到更大規模的銀行，擔心小銀行爆雷。”壹位硅谷的從業者對第壹財經記者說。
還有壹位正在計劃將資金從BOA銀行轉到Chase銀行的硅谷人士對第壹財經表示，“Chase的銀行工作人員忙瘋了，說不少客戶連夜開戶，預計下周壹還將有大量客戶緊急把資金轉入Chase裡。”
回溯這場危機，互聯網投資人莊明浩認為，2022年下半年開始的長加息周期令債券價格不斷下跌，硅谷銀行出現高額浮虧。近日，SVB啟動資本動作，出售大部分可供出售金融資產（AFS）以換取流動性來支付存款提款。此次出售涉及價值210億美元的債券，造成18億美元實際虧損。同時，SVB還將通過出售普通股和優先股等股權融資方式，募集22.5億美元的資金。CEO貝克爾又向最大客戶群風險投資者們爭取支持，沒想到這些機構轉身就勸說被投企業們提前取出資金，進而引發擠兌風險。
莊明浩對第壹財經記者表示，很多天使輪與A輪階段的早期公司沒有資產配置的概念，也壹般不太會開很多銀行的賬戶，自身業務可能還沒賺錢甚至收入都沒有，主要依靠VC投資款活著，這種情況不分中美，都會受到硅谷銀行事件的巨大沖擊。
“從心理上講，這是壹個打擊，因為每個人都意識到事情是多麼不堪壹擊。”為初創公司提供稅務、會計和人力資源服務的咨詢機構Kruze Consulting運營主管Scott Orn表示。
Orn將硅谷銀行稱為“硅谷皇冠上的明珠”。對於他的數百個客戶來說，硅谷銀行的撤資可能會使初創公司借錢成本變得更加昂貴。他希望硅谷銀行能夠度過這個困難時期，甚至有可能被壹家更大的銀行收購。
目前來看，美國政府已經介入，但對SVB最大客戶群——風險投資機構與初創公司的負面影響已經造成，尤其是在資金流動性壓力方面。
硅谷技術VC Fusion Fund創始人張璐在接受第壹財經采訪時說，這壹事件對於科技創投領域的資金活躍度影響巨大，尤其對初創企業影響不小，但硅谷技術創新的趨勢不會因為資金的問題就出現倒退。
還有用戶提議推特應該收購硅谷銀行並將它變成壹家數字銀行，馬斯克對此評論稱持開放態度。
硅谷銀行的倒閉正值科技行業面臨挑戰之際。 不斷上升的利率侵蝕了便宜的資金渠道。根據CBInsights今年1月份發布的數據，2022年美國的風險投資較上年下降了37%。
與此同時，宏觀經濟不確定性和衰退擔憂促使壹些廣告商和消費者收緊支出，削弱了科技行業的收入驅動力，大型科技企業陷入了大規模裁員，重新關注以“效率”為標志的成本削減計劃。
盡管壹些經濟學家認為，此次以科技行業為代表的硅谷銀行的倒閉可能會破壞經濟增長的驅動力，但壹些金融人士認為，硅谷銀行破產具有特殊性，廣泛蔓延到金融行業的可能性不大。
“硅谷銀行破產主要是市場利率上升後，債券價格下降，而硅谷銀行又不得以不低價大量出售手中的債券以應付投資者兌現需求。正如美國前財長薩默斯所說的，只要政府介入，不必太擔心對金融系統其他部分的影響。”壹位全球知名投行人士告訴第壹財經記者。
上述人士還表示，目前來看，壹些美國大銀行的情況遠沒有硅谷銀行那麼糟糕，因為它們的業務更多元化，而不是專注某些特定的高風險行業。
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