SpaceX員工緊急惡補:暴富後應如何理財
權衡直接出售之外的其他選擇
實現多元化可以很簡單，比如出售部分股票並將所得資金投入標普500指數。但也存在更高級的策略。
例如，將資金投入直接指數化策略，可以讓投資者在跟蹤指數的同時產生虧損，從而抵消資本利得的影響。
員工也有辦法在不必立即出售股票和繳稅的情況下實現多元化。預付遠期合約允許員工在設定的期限內以其股票為抵押借款，並利用所得資金實現投資組合多元化。這些合約通常還包含壹個“領子期權”(collar)，為股票設定下限和上限，從而限制員工的上行收益和下行風險。當合約到期時，員工可以出售股票並繳稅，或者通過簽訂另壹份合約來延續該策略。
同樣受歡迎的還有交換基金(exchange funds)，這是壹種私募投資工具，允許在各家公司持有集中頭寸的投資者將其股票匯集在壹起，以實現投資組合多元化。美國國稅局(Internal Revenue Service)通常要求投資者在此類基金中持有權益至少柒年。
此外還有針對股票授予的83(b)條款選擇權。這允許接受者對未歸屬的股權繳稅，如果股票在歸屬時升值，這可以節省巨額資金。然而，如果股票下跌，他們就有可能繳納了本不需要繳納的稅款。
即使經過精心規劃，持有公司股票也總是存在風險。
前述SpaceX前員工的顧問富蘭克林於1998年開始在亞馬遜公司(Amazon.com)工作，那是該公司IPO的第贰年。他是其培訓班中唯壹壹個在壹年後出售股票的人。
當互聯網泡沫危機發生時，他剩余肆分之叁的股票授予跌破了行權價，最終變得壹文不值。
“現在我們都認為亞馬遜是壹個巨大的成功故事，”富蘭克林說。“但情況並非總是如此。”
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實現多元化可以很簡單，比如出售部分股票並將所得資金投入標普500指數。但也存在更高級的策略。
例如，將資金投入直接指數化策略，可以讓投資者在跟蹤指數的同時產生虧損，從而抵消資本利得的影響。
員工也有辦法在不必立即出售股票和繳稅的情況下實現多元化。預付遠期合約允許員工在設定的期限內以其股票為抵押借款，並利用所得資金實現投資組合多元化。這些合約通常還包含壹個“領子期權”(collar)，為股票設定下限和上限，從而限制員工的上行收益和下行風險。當合約到期時，員工可以出售股票並繳稅，或者通過簽訂另壹份合約來延續該策略。
同樣受歡迎的還有交換基金(exchange funds)，這是壹種私募投資工具，允許在各家公司持有集中頭寸的投資者將其股票匯集在壹起，以實現投資組合多元化。美國國稅局(Internal Revenue Service)通常要求投資者在此類基金中持有權益至少柒年。
此外還有針對股票授予的83(b)條款選擇權。這允許接受者對未歸屬的股權繳稅，如果股票在歸屬時升值，這可以節省巨額資金。然而，如果股票下跌，他們就有可能繳納了本不需要繳納的稅款。
即使經過精心規劃，持有公司股票也總是存在風險。
前述SpaceX前員工的顧問富蘭克林於1998年開始在亞馬遜公司(Amazon.com)工作，那是該公司IPO的第贰年。他是其培訓班中唯壹壹個在壹年後出售股票的人。
當互聯網泡沫危機發生時，他剩余肆分之叁的股票授予跌破了行權價，最終變得壹文不值。
“現在我們都認為亞馬遜是壹個巨大的成功故事，”富蘭克林說。“但情況並非總是如此。”
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