打擊非法移民再升級!財政部要求銀行嚴查賬戶
美國中文網報道 作為川普政府持續收緊移民(專題)執法的最新舉措，財政部周伍發布指南，要求全美金融機構協助識別涉及非法居留人員的違規薪資發放行為。
這份咨詢公告由財政部下屬的金融犯罪執法局（FinCEN）等多個聯邦金融監管機構聯合發布，並與國稅局（IRS）進行了協調。公告列出了18項明確的預警指標，旨在幫助金融機構識別“與非法雇傭無證移民欺詐活動相關的可疑行為”。
在最新發布的指南中，聯邦監管機構特別針對勞務中介與雇主之間的合謀違規行為發出了警告。公告指出，此類薪資欺詐和逃稅行為在農業、建築業、家政服務業和酒店餐飲業等勞動密集型行業尤為頻發。
為此，監管機構敦促各大銀行和信用合作社加強對客戶個人納稅人識別號（ITIN）的審查。ITIN是國稅局向無法獲得社會安全號碼（SSN）的非美國公民發放的報稅識別號碼。監管機構認為，在部分情況下，該號碼可能被用於建立未經授權的雇傭關系或其他金融關聯。
這項新規旨在落實總統川普於今年5月簽署的壹項行政命令。該命令要求銀行監管機構及相關政府部門加強審查，關注無合法身份人員是否通過銀行賬戶、貸款或信用卡等渠道進入美國金融體系。不過，這項行政命令的力度並未如銀行業此前擔憂的那樣嚴厲。此前有報道稱，白宮曾考慮出台更嚴格的措施，強制要求金融機構收集客戶的公民身份信息。
美聯社分析指出，盡管最新政策並沒有公開鼓勵銀行大規模拒絕對特定群體提供服務，但其核心意圖在於增加行政壁壘，阻礙非法居留人員利用美國主流金融系統開展經濟活動。
財政部長貝森特（Scott Bessent）周伍在壹份聲明中對該政策表示支持。他強調，川普政府“絕不允許非法移民濫用金融機構，從辛勤工作的美國納稅人手中竊取數拾億美元”。貝森特指出：“向非法務工人員支付報酬的違規操作，往往高度依賴於對美國金融系統及銀行網絡的使用。”
川普本人本周早些時候也在社交媒體上也暗示了這項政策調整。他在周贰的壹篇Truth Social帖子中寫道：“非法移民和外國詐騙分子每年從美國納稅人手中竊取數拾億美元。作為本屆政府致力於終結欺詐和扭轉非法移民潮這壹歷史性努力的壹部分，我最近簽署了壹項由財政部牽頭執行的新行政命令，旨在阻止銀行、信用卡公司及金融機構被用於協助人口走私、毒品販運、非法移民活動以及策劃這些犯罪的犯罪集團。”
川普在帖文中強調：“只有那些擁有合法居留權並從事合法正當商業活動的人，才應獲准使用我國的金融系統。凡被用於助長非法移民活動或存放非法移民所獲福利金的銀行賬戶，都將被關閉；相關資金最終將被扣押和沒收，以便返還給納稅人。”
由於美國銀行業歷來不會收集客戶的公民身份或移民身份信息，金融體系目前缺乏可靠的公開數據來評估相關客戶群體可能帶來的風險。白宮最終出台的政策僅提供指導性意見，而非強制性要求，這在壹定程度上反映出過去數月來銀行業持續游說所產生的影響。業界普遍認為，強制收集相關信息不僅成本高昂，還將給金融機構帶來沉重的合規和行政負擔。
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好新聞沒人評論怎麼行，我來說幾句
這份咨詢公告由財政部下屬的金融犯罪執法局（FinCEN）等多個聯邦金融監管機構聯合發布，並與國稅局（IRS）進行了協調。公告列出了18項明確的預警指標，旨在幫助金融機構識別“與非法雇傭無證移民欺詐活動相關的可疑行為”。
在最新發布的指南中，聯邦監管機構特別針對勞務中介與雇主之間的合謀違規行為發出了警告。公告指出，此類薪資欺詐和逃稅行為在農業、建築業、家政服務業和酒店餐飲業等勞動密集型行業尤為頻發。
為此，監管機構敦促各大銀行和信用合作社加強對客戶個人納稅人識別號（ITIN）的審查。ITIN是國稅局向無法獲得社會安全號碼（SSN）的非美國公民發放的報稅識別號碼。監管機構認為，在部分情況下，該號碼可能被用於建立未經授權的雇傭關系或其他金融關聯。
這項新規旨在落實總統川普於今年5月簽署的壹項行政命令。該命令要求銀行監管機構及相關政府部門加強審查，關注無合法身份人員是否通過銀行賬戶、貸款或信用卡等渠道進入美國金融體系。不過，這項行政命令的力度並未如銀行業此前擔憂的那樣嚴厲。此前有報道稱，白宮曾考慮出台更嚴格的措施，強制要求金融機構收集客戶的公民身份信息。
美聯社分析指出，盡管最新政策並沒有公開鼓勵銀行大規模拒絕對特定群體提供服務，但其核心意圖在於增加行政壁壘，阻礙非法居留人員利用美國主流金融系統開展經濟活動。
財政部長貝森特（Scott Bessent）周伍在壹份聲明中對該政策表示支持。他強調，川普政府“絕不允許非法移民濫用金融機構，從辛勤工作的美國納稅人手中竊取數拾億美元”。貝森特指出：“向非法務工人員支付報酬的違規操作，往往高度依賴於對美國金融系統及銀行網絡的使用。”
川普本人本周早些時候也在社交媒體上也暗示了這項政策調整。他在周贰的壹篇Truth Social帖子中寫道：“非法移民和外國詐騙分子每年從美國納稅人手中竊取數拾億美元。作為本屆政府致力於終結欺詐和扭轉非法移民潮這壹歷史性努力的壹部分，我最近簽署了壹項由財政部牽頭執行的新行政命令，旨在阻止銀行、信用卡公司及金融機構被用於協助人口走私、毒品販運、非法移民活動以及策劃這些犯罪的犯罪集團。”
川普在帖文中強調：“只有那些擁有合法居留權並從事合法正當商業活動的人，才應獲准使用我國的金融系統。凡被用於助長非法移民活動或存放非法移民所獲福利金的銀行賬戶，都將被關閉；相關資金最終將被扣押和沒收，以便返還給納稅人。”
由於美國銀行業歷來不會收集客戶的公民身份或移民身份信息，金融體系目前缺乏可靠的公開數據來評估相關客戶群體可能帶來的風險。白宮最終出台的政策僅提供指導性意見，而非強制性要求，這在壹定程度上反映出過去數月來銀行業持續游說所產生的影響。業界普遍認為，強制收集相關信息不僅成本高昂，還將給金融機構帶來沉重的合規和行政負擔。
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