被萝卜章骗走3.5亿,光大银行起诉招商银行等机构
日前，中山证券第一大股东锦龙股份披露，中山证券卷入一桩涉案金额近4.9亿元的侵权责任纠纷，原告光大银行长春分行将招商银行无锡分行、平安银行深圳分行等五家机构告上法庭。
这场看似突如其来的诉讼，实则源于12年前一场精心策划的金融诈骗，一段横跨十年的追债之路就此再度掀起波澜。
故事的起点要追溯到2013年下半年。彼时，柳河聚鑫源米业有限公司法定代表人刘孝义正深陷财务危机：公司背负巨额债务，自己炒作期货累计亏损超 1 亿元。走投无路的他，经人介绍结识了时任光大银行长春分行汽车厂支行行长助理的张磊。为获取贷款，刘孝义隐瞒了真实财务状况，虚构了公司需要资金收购粮食的谎言，并承诺帮助张磊揽储提升业绩，以此换取3.5亿元贷款支持。
起初，二人试图通过常规渠道为聚鑫源公司申请贷款，但屡次碰壁。为达到放款条件，张磊铤而走险：擅自修改聚鑫源公司的财务报表和房地产评估报告，调高企业信用评级，甚至伪造了光大银行长春分行的《尽职调查报告》和《授信批复》。这些虚假材料，成为日后骗局的重要铺垫。
2014年5月，张磊通过刘孝义的人脉结识了招商银行无锡分行员工侯某，一个“银行间委托定向投资”的违规操作模式应运而生。按照计划，光大长春分行先以同业存款名义将3.5亿元存入招行无锡分行，后者再通过中山证券转至平安银行深圳分行，最终向聚鑫源公司发放贷款。这个看似合规的资金流转链条，实则暗藏致命漏洞。
5月27日，侯某携带《委托定向投资协议》和《投资指令》前往光大长春分行签约。张磊以盖章为由将文件带走，私下加盖了刘孝义事先伪造的光大长春分行公章和法人章。两天后，侯某发现协议印章与光大长春分行预留印鉴不一致，张磊又伪造了“财务章磨损，由公章代替”的《情况说明》，再次加盖假章蒙混过关。5月30日，光大长春分行将3.5亿元存入招行无锡分行，资金按计划经中山证券划转至平安银行深圳分行。同日，刘孝义携带4份伪造的《粮食购销合同》，与平安银行深圳分行签订《委托贷款合同》，3.5亿元顺利汇入聚鑫源公司账户，一场诈骗案“完美”收官。
资金到账后，刘孝义迅速将其转移至自己控制的另一家公司账户。其中，486.5万元用于支付贷款利息，2000万元作为好处费分给张磊，850万元支付给中间人刘某，7800万元归还其他银行贷款，剩余资金则被用于偿还个人高息民间借贷和炒作期货，最终全部亏空。令人费解的是，光大长春分行自始至终仅持有《开户证实书》扫描件，却未索要原件，对这一明显违规的操作未提出任何异议。
2014年8月13日，招行无锡分行发现端倪，向公安机关报案。次日，无锡警方立案侦查，刘孝义、张磊相继落网。2015年11月，无锡市中级人民法院作出刑事判决：刘孝义犯合同诈骗罪，判处无期徒刑，没收全部财产；张磊犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，罚金100万元。然而，法院最终仅追缴回2000余万元赃款，3.5亿元本金的绝大部分石沉大海。
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这场看似突如其来的诉讼，实则源于12年前一场精心策划的金融诈骗，一段横跨十年的追债之路就此再度掀起波澜。
故事的起点要追溯到2013年下半年。彼时，柳河聚鑫源米业有限公司法定代表人刘孝义正深陷财务危机：公司背负巨额债务，自己炒作期货累计亏损超 1 亿元。走投无路的他，经人介绍结识了时任光大银行长春分行汽车厂支行行长助理的张磊。为获取贷款，刘孝义隐瞒了真实财务状况，虚构了公司需要资金收购粮食的谎言，并承诺帮助张磊揽储提升业绩，以此换取3.5亿元贷款支持。
起初，二人试图通过常规渠道为聚鑫源公司申请贷款，但屡次碰壁。为达到放款条件，张磊铤而走险：擅自修改聚鑫源公司的财务报表和房地产评估报告，调高企业信用评级，甚至伪造了光大银行长春分行的《尽职调查报告》和《授信批复》。这些虚假材料，成为日后骗局的重要铺垫。
2014年5月，张磊通过刘孝义的人脉结识了招商银行无锡分行员工侯某，一个“银行间委托定向投资”的违规操作模式应运而生。按照计划，光大长春分行先以同业存款名义将3.5亿元存入招行无锡分行，后者再通过中山证券转至平安银行深圳分行，最终向聚鑫源公司发放贷款。这个看似合规的资金流转链条，实则暗藏致命漏洞。
5月27日，侯某携带《委托定向投资协议》和《投资指令》前往光大长春分行签约。张磊以盖章为由将文件带走，私下加盖了刘孝义事先伪造的光大长春分行公章和法人章。两天后，侯某发现协议印章与光大长春分行预留印鉴不一致，张磊又伪造了“财务章磨损，由公章代替”的《情况说明》，再次加盖假章蒙混过关。5月30日，光大长春分行将3.5亿元存入招行无锡分行，资金按计划经中山证券划转至平安银行深圳分行。同日，刘孝义携带4份伪造的《粮食购销合同》，与平安银行深圳分行签订《委托贷款合同》，3.5亿元顺利汇入聚鑫源公司账户，一场诈骗案“完美”收官。
资金到账后，刘孝义迅速将其转移至自己控制的另一家公司账户。其中，486.5万元用于支付贷款利息，2000万元作为好处费分给张磊，850万元支付给中间人刘某，7800万元归还其他银行贷款，剩余资金则被用于偿还个人高息民间借贷和炒作期货，最终全部亏空。令人费解的是，光大长春分行自始至终仅持有《开户证实书》扫描件，却未索要原件，对这一明显违规的操作未提出任何异议。
2014年8月13日，招行无锡分行发现端倪，向公安机关报案。次日，无锡警方立案侦查，刘孝义、张磊相继落网。2015年11月，无锡市中级人民法院作出刑事判决：刘孝义犯合同诈骗罪，判处无期徒刑，没收全部财产；张磊犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，罚金100万元。然而，法院最终仅追缴回2000余万元赃款，3.5亿元本金的绝大部分石沉大海。
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