加拿大男子将TSFA账户炒到$290万:仅买这4只股
2008年不到$5元涨到现在$235元
至于今年的明星股Nvidia，Doug坦言，他对其的押注“主要是运气”。
不久前，他开始投资这家公司，并不是因为他预见到Nvidia的AI芯片热潮，而是因为一位狂热的游戏玩家提到该公司的图形处理单元GPU非常适合游戏。
过去4年，英伟达从$6元涨到了$138元，市值超过3万亿美元，一举超过了苹果。
然而，Doug对自己的投资缺乏多元化和保守的持股并不担忧。如果发生损失，他们不会造成困难。因为夫妻2人的财务状况良好：有固定收益养老金、注册退休收入基金RRSP、非注册账户。最重要的是，他们的房子已经没有房贷抵押贷款。
不仅夫妻俩的退休生活稳固，而且孩子的生活方式和遗产也是如此。事实上，这对夫妇已经给了他们的儿子$130万元，并用这笔钱为买了房子。
至于女儿，是父母主要住所的共同所有者。由于健康原因，她一辈子都和他们住在一起，所以Doug会将这套房子全部转给她。
他并不打算永远持有科技股。由于快速增长的时代终有一天会结束，他将考虑投资投机性较低的股票。例如考虑“追随巴菲特进入铁路、保险和石油行业”。
许多人不像Doug那样具有承担风险的财务保障，因此分散投资和重新平衡更有意义。科技股的高估值可能会急剧下跌，从而导致巨额损失，就像北电和黑莓股东所经历的那样。
对于Doug这个例子，专家怎么看呢？
Globe and Mail咨询了投资组合经理Stephanie Douglas对Doug的TFSA的看法，“Doug显然在增加家庭财富方面做得非常出色。虽然他的投资组合存在集中风险，但他的投资理念非常合理。投资了解的公司总是最好的。他买了他拥有的熟悉产品并认为长期增长有价值的公司。他还继续研究他持有的公司，以随时掌握任何变化。虽然分散投资组合是明智之举，但如果这是他的‘闲钱’，就没有必要对他的TFSA策略过于保守。不过，我会鼓励Doug和妻子与理财专业人士定期进行财务规划，以确保他们继续保持退休目标的轨道，并且他们的风险承受能力保持一致（即妻子是否具有类似的风险承受能力）。”
Douglas补充道，“理想情况下，他们的计划应该包括蒙特卡罗模拟，以对计划进行压力测试，因为他们的投资组合波动很大，Doug在2008年股市崩盘时亲身经历了这一点。目前他们退休的收入来源（固定收益养老金和注册退休收入基金）是应纳税的，因此明智的做法是，可使用免税资金TFSA来购买意外的大额商品，例如新车和暖炉等。拥有3到6个月生活费用的应急基金也是明智的，如果他们需要补充应急基金，从RRIF账户中提取资金可能会产生重大的税收影响。Doug还提到，他和妻子不需要TFSA来养老。但根据他们的风险承受能力或时间范围，虽然资产配置可能不适合他的孩子，但孩子也应该定期进行财务规划。”
看来，专家也基本赞同Doug投资高科技股票的策略。
近日，Globe and Mail还报道过另外一起将TFSA炒到$200万元的故事。
同样，故事的主角保罗和妻子有稳定工作和丰厚养老金，投资的只是“闲钱”，不是一般人能仿效的。如果他们损失了全部投资，也不会影响他们的财务安全。其他人不应该承担这样的风险，除非他们用的是可以承受的损失，或不需要的闲钱。
[物价飞涨的时候 这样省钱购物很爽]
还没人说话啊，我想来说几句
至于今年的明星股Nvidia，Doug坦言，他对其的押注“主要是运气”。
不久前，他开始投资这家公司，并不是因为他预见到Nvidia的AI芯片热潮，而是因为一位狂热的游戏玩家提到该公司的图形处理单元GPU非常适合游戏。
过去4年，英伟达从$6元涨到了$138元，市值超过3万亿美元，一举超过了苹果。
然而，Doug对自己的投资缺乏多元化和保守的持股并不担忧。如果发生损失，他们不会造成困难。因为夫妻2人的财务状况良好：有固定收益养老金、注册退休收入基金RRSP、非注册账户。最重要的是，他们的房子已经没有房贷抵押贷款。
不仅夫妻俩的退休生活稳固，而且孩子的生活方式和遗产也是如此。事实上，这对夫妇已经给了他们的儿子$130万元，并用这笔钱为买了房子。
至于女儿，是父母主要住所的共同所有者。由于健康原因，她一辈子都和他们住在一起，所以Doug会将这套房子全部转给她。
他并不打算永远持有科技股。由于快速增长的时代终有一天会结束，他将考虑投资投机性较低的股票。例如考虑“追随巴菲特进入铁路、保险和石油行业”。
许多人不像Doug那样具有承担风险的财务保障，因此分散投资和重新平衡更有意义。科技股的高估值可能会急剧下跌，从而导致巨额损失，就像北电和黑莓股东所经历的那样。
对于Doug这个例子，专家怎么看呢？
Globe and Mail咨询了投资组合经理Stephanie Douglas对Doug的TFSA的看法，“Doug显然在增加家庭财富方面做得非常出色。虽然他的投资组合存在集中风险，但他的投资理念非常合理。投资了解的公司总是最好的。他买了他拥有的熟悉产品并认为长期增长有价值的公司。他还继续研究他持有的公司，以随时掌握任何变化。虽然分散投资组合是明智之举，但如果这是他的‘闲钱’，就没有必要对他的TFSA策略过于保守。不过，我会鼓励Doug和妻子与理财专业人士定期进行财务规划，以确保他们继续保持退休目标的轨道，并且他们的风险承受能力保持一致（即妻子是否具有类似的风险承受能力）。”
Douglas补充道，“理想情况下，他们的计划应该包括蒙特卡罗模拟，以对计划进行压力测试，因为他们的投资组合波动很大，Doug在2008年股市崩盘时亲身经历了这一点。目前他们退休的收入来源（固定收益养老金和注册退休收入基金）是应纳税的，因此明智的做法是，可使用免税资金TFSA来购买意外的大额商品，例如新车和暖炉等。拥有3到6个月生活费用的应急基金也是明智的，如果他们需要补充应急基金，从RRIF账户中提取资金可能会产生重大的税收影响。Doug还提到，他和妻子不需要TFSA来养老。但根据他们的风险承受能力或时间范围，虽然资产配置可能不适合他的孩子，但孩子也应该定期进行财务规划。”
看来，专家也基本赞同Doug投资高科技股票的策略。
近日，Globe and Mail还报道过另外一起将TFSA炒到$200万元的故事。
同样，故事的主角保罗和妻子有稳定工作和丰厚养老金，投资的只是“闲钱”，不是一般人能仿效的。如果他们损失了全部投资，也不会影响他们的财务安全。其他人不应该承担这样的风险，除非他们用的是可以承受的损失，或不需要的闲钱。
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