[地產投資] 華裔年入$4萬買溫村$3200萬房被查
（加西網綜合）BC省反洗錢的調查正在轟轟烈烈進行中，很多幾年前的高價豪宅房屋交易也都納入反洗錢調查的視線中。在為期 18 個月的調查過程中，有 1000 多套房屋和資產交易都被重點審查。
最近BC省反洗錢調查機構發布了壹項審查結果，涉及到壹名華裔男子，雖然報告的年收入僅有 $40000 加元，但出手闊綽的買下了溫哥華價值 $3200 萬的房產，而這些錢的流入過程也都被逐壹調查出。
根據描述，這起案件中，該名男子是 2006 年來到加拿大，當時申報的家庭資產總額為 125 萬加元。然而，加拿大國家金融情報機構加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）的壹些報告似乎與他的聲明不壹致。
2016年，由於違反移民難民法案，該名男子已經被列為驅逐出境的對象。
審理報告中稱，該名男子在 2006 年 4 月到 2014 年 11 月期間，和他的家人從香港轉入加國 $1.14 億加元。
其中大部分資金都是通過壹家 A 公司轉入。而這家 A 公司是壹家在巴哈馬上市的公司，實際控制者是這名男子的母親。該公司在叁個賬戶中持有 3460 萬加元。
此外，這名男子的妻子，被文件中列為家庭主婦、失業者以及首席執行官，曾下令從瑞士、中國、新加坡、以及加拿大的上市公司中轉賬。
FINTRAC 報告顯示，這家華裔的資金通過 60 筆電子轉賬、7 份大額現金交易、以及兩份可疑的交易中實現轉移。
調查顯示，這對夫婦在溫哥華最早以 200-300 萬的價格買入溫哥華的幾套房產，2012 年買入 1400 萬的房產，2016 年以至少 1500 萬的價格買入第贰套房產。夫婦兩人的孩子也在同年購買了 100-200 萬的壹套房產。
瑞士銀行曾經向 FINTRAC 報告了這家人的可疑交易兩筆，但其母親聲稱這些資金來自於她出售在中國的房產所得。
此案只是BC省反洗錢調查的 1000 多宗案件中的壹例。
本月調查專員 Austin Cullen 聽取了結案陳詞，預計最終的審理報告將在 12 月公布，並將對涉案的房屋和交易提供裁決辦法和建議。
BC省土地產權透明登記機制啟用
去年 11 月開始 BC 省啟動了住宅物業的實名所有權登記制度，要求BC省物業的實際所有權必須在 2021 年 11 月 30 日之前向省府提交透明報告，更清晰的掌握物業的變動情況，對於違法違規或是提供虛假信息者將會被處以房產價值 5% 的罰款。
從今年4月30日起，民眾可通過BC省土地產權局（BC Land Titles）可公開訪問透明度注冊信息。那些在2020年11月30日之前擁有土地的人必須在2021年11月30日前提交。
“多年來，洗錢者能夠利用公司和信托來掩蓋自己的身份，同時利用BC省房地產市場來掩蓋犯罪所得並扭曲住房成本。那種時代即將結束。”BC省財政大臣賽琳娜·羅賓遜（Selina Robinson）在書面聲明中說。
BC省反洗錢專家小組曾發布了壹份報告稱：“公開受益人所有權是打擊洗錢的最重要的壹個措施。”
BC省府為反洗錢接管兩機構，改變地產行業自治模式
從今年8月1日起，BC省府直屬機構-金融服務局（BCFSA）將接管省地產協會（RECBC）和省房地產監管辦公室（OSRE），房地產行業正式由“行業自治”轉變為“直接監管”。
省府在今年7月9日發布的措辭謹慎的公告中，盡管使用了“整合”兩機構的字眼而不是“接管”，但字裡行間透著殺氣騰騰。
BC省政府稱，新的監管體制是根據2019年5月洗錢專家組建議而建立，將使省民在地產交易中受惠，簡化責任，強化監管，規范業務流程，促進調查和執法的有效率。
除了房地產監管，BCFSA還負責其他金融行業的監管，包括信用社、信托公司、保險公司、房地產貸款經紀、養老金等行業。
BCFSA下屬3個部門：監管、政策制定和市場操行。
據業界人士介紹，之前由RECBC行業自治最大的弊端是“即做運動員又做裁判”。壹群地產大佬組成的地產協會，首要任務當然是維護小群體的利益，比如地產經紀和經紀公司這些群體。當監管權力移交給BC省金融服務管理局之後，可以想象BC省政府不會輕易放任地產行業執業過程中的亂象。
根據公告，BCFSA的CEO莫裡森(Blair Morrison)將繼續領導，而原RECBC和OSRE領導將直接向莫裡森匯報，BCFSA接管所有原地產局和房地產監管辦的職能，還負責：
1、地產專業人士的教育與發牌；
2、訂立規范地產專業人士行為操守的規則；
3、對持牌及無牌人士的調查及紀律處分。
業界人士介紹，如不出意外，BC省地產經紀行業將迎來壹波大洗牌。無論如何，BC省地產行業將迎來加強監管的時代，以往那種“寬松管理”，“自我約束”監管模式再也行不通了。
ref：
https://biv.com/article/2021/10/man-making-40kyear-bought...
https://archive.news.gov.bc.ca/releases/news_releases_202...
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最近BC省反洗錢調查機構發布了壹項審查結果，涉及到壹名華裔男子，雖然報告的年收入僅有 $40000 加元，但出手闊綽的買下了溫哥華價值 $3200 萬的房產，而這些錢的流入過程也都被逐壹調查出。
根據描述，這起案件中，該名男子是 2006 年來到加拿大，當時申報的家庭資產總額為 125 萬加元。然而，加拿大國家金融情報機構加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）的壹些報告似乎與他的聲明不壹致。
2016年，由於違反移民難民法案，該名男子已經被列為驅逐出境的對象。
審理報告中稱，該名男子在 2006 年 4 月到 2014 年 11 月期間，和他的家人從香港轉入加國 $1.14 億加元。
其中大部分資金都是通過壹家 A 公司轉入。而這家 A 公司是壹家在巴哈馬上市的公司，實際控制者是這名男子的母親。該公司在叁個賬戶中持有 3460 萬加元。
此外，這名男子的妻子，被文件中列為家庭主婦、失業者以及首席執行官，曾下令從瑞士、中國、新加坡、以及加拿大的上市公司中轉賬。
FINTRAC 報告顯示，這家華裔的資金通過 60 筆電子轉賬、7 份大額現金交易、以及兩份可疑的交易中實現轉移。
調查顯示，這對夫婦在溫哥華最早以 200-300 萬的價格買入溫哥華的幾套房產，2012 年買入 1400 萬的房產，2016 年以至少 1500 萬的價格買入第贰套房產。夫婦兩人的孩子也在同年購買了 100-200 萬的壹套房產。
瑞士銀行曾經向 FINTRAC 報告了這家人的可疑交易兩筆，但其母親聲稱這些資金來自於她出售在中國的房產所得。
此案只是BC省反洗錢調查的 1000 多宗案件中的壹例。
本月調查專員 Austin Cullen 聽取了結案陳詞，預計最終的審理報告將在 12 月公布，並將對涉案的房屋和交易提供裁決辦法和建議。
BC省土地產權透明登記機制啟用
去年 11 月開始 BC 省啟動了住宅物業的實名所有權登記制度，要求BC省物業的實際所有權必須在 2021 年 11 月 30 日之前向省府提交透明報告，更清晰的掌握物業的變動情況，對於違法違規或是提供虛假信息者將會被處以房產價值 5% 的罰款。
從今年4月30日起，民眾可通過BC省土地產權局（BC Land Titles）可公開訪問透明度注冊信息。那些在2020年11月30日之前擁有土地的人必須在2021年11月30日前提交。
“多年來，洗錢者能夠利用公司和信托來掩蓋自己的身份，同時利用BC省房地產市場來掩蓋犯罪所得並扭曲住房成本。那種時代即將結束。”BC省財政大臣賽琳娜·羅賓遜（Selina Robinson）在書面聲明中說。
BC省反洗錢專家小組曾發布了壹份報告稱：“公開受益人所有權是打擊洗錢的最重要的壹個措施。”
BC省府為反洗錢接管兩機構，改變地產行業自治模式
從今年8月1日起，BC省府直屬機構-金融服務局（BCFSA）將接管省地產協會（RECBC）和省房地產監管辦公室（OSRE），房地產行業正式由“行業自治”轉變為“直接監管”。
省府在今年7月9日發布的措辭謹慎的公告中，盡管使用了“整合”兩機構的字眼而不是“接管”，但字裡行間透著殺氣騰騰。
BC省政府稱，新的監管體制是根據2019年5月洗錢專家組建議而建立，將使省民在地產交易中受惠，簡化責任，強化監管，規范業務流程，促進調查和執法的有效率。
除了房地產監管，BCFSA還負責其他金融行業的監管，包括信用社、信托公司、保險公司、房地產貸款經紀、養老金等行業。
BCFSA下屬3個部門：監管、政策制定和市場操行。
據業界人士介紹，之前由RECBC行業自治最大的弊端是“即做運動員又做裁判”。壹群地產大佬組成的地產協會，首要任務當然是維護小群體的利益，比如地產經紀和經紀公司這些群體。當監管權力移交給BC省金融服務管理局之後，可以想象BC省政府不會輕易放任地產行業執業過程中的亂象。
根據公告，BCFSA的CEO莫裡森(Blair Morrison)將繼續領導，而原RECBC和OSRE領導將直接向莫裡森匯報，BCFSA接管所有原地產局和房地產監管辦的職能，還負責：
1、地產專業人士的教育與發牌；
2、訂立規范地產專業人士行為操守的規則；
3、對持牌及無牌人士的調查及紀律處分。
業界人士介紹，如不出意外，BC省地產經紀行業將迎來壹波大洗牌。無論如何，BC省地產行業將迎來加強監管的時代，以往那種“寬松管理”，“自我約束”監管模式再也行不通了。
ref：
https://biv.com/article/2021/10/man-making-40kyear-bought...
https://archive.news.gov.bc.ca/releases/news_releases_202...
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