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史上最大第叁方支付罰單近6000萬
史上最大第叁方支付罰單近6000萬史上最大第叁方支付罰單近6000萬
央行信息顯示，環迅支付2011年首次獲得支付牌照。2016年續展，終止在江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市以外地區開展銀行卡收單業務。目前業務范圍包括互聯網支付(全國)、移動電話支付(全國)、固定電話支付(全國)、銀行卡收單(江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市)。
環迅支付已被多次處罰
事實上，環迅支付“黑歷史”並不少。據公開資料，此次近6000萬元的“天價”罰單並不是環迅支付收到的第壹張罰單。
2018年7月，環迅支付因違反《中華人民共和國反洗錢法》《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，被央行上海分行罰款170萬元。違規行為包括未按照規定履行客戶身份識別義務，未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按照規定報送可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易。
2017年8月，迅付支付因違反支付業務規定，央行沒收其違法所得人民幣28.57萬元，並處以罰款150萬元，共計罰沒178.57萬元。
2016年10月，因環迅支付在2015年1月1日至2015年12月31日期間，未按相關規定履行反洗錢義務，被央行福州中心支行罰款22萬元，並對1名相關責任人員處1.5萬元罰款。違法行為類型包括未按規定開展客戶身份識別，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規定報送可疑交易報告。
據悉，2017、2018年這兩次遭重罰，均因環迅支付違規接入違法炒外匯平台遭到投資者密集投訴有關。
去年底卷入數億金額
原油期貨詐騙事件
值得注意的是，環迅支付在2018年12月份，曾卷入壹起金額高達數億元的原油期貨詐騙事件。在壹家虛假交易平台上，投資者的資金轉移到上海環迅支付科技有限公司賬號上，最終投資者受騙。
根據華夏時報今年初對“紅海行動”網絡期貨投資詐騙事件的報道，其背後牽出迅付等第叁方支付機構以消費形式把錢轉移，投資人資金通過上海迅付渠道流出的資金占比達到80%以上。截至目前，已經有統計的投資者資金損失超過6000萬。
在經受害者舉報後，2018年12月20日，央行上海分行的舉報答復意見書（編號A380）顯示，關於上海迅付涉嫌違規提供資金業務的調查情況，經央行上海分行調查後表示，上海迅付存在未對特約商戶經營情況進行有效核實、風控措施未落實到位，將簽約商戶的資金結算至其支付賬戶，開展支付賬戶與非同名銀行結算賬戶之間轉賬業務的問題。違反了《銀行卡收單業務管理辦法》《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》的相關規定。
另外，聚投訴顯示，環迅支付為旗下的網貸商戶無故扣款的情況較多。如今年7月10日，郭先生發起投訴表示，自己在網絡上申請了借款，但借款申請沒有通過的情況下，依舊被其通過環迅支付扣了299元。根據記者梳理，涉及到的網貸商戶包括豬八借、普惠分期、速網貸、隨心貸等。
蘇寧金融研究院高級研究員黃大智曾對媒體表示，P2P等互聯網金融的互聯網屬性，使網絡支付成為所有互聯網金融機構的必需產品，在互聯網金融快速發展的初期，第叁方支付與互聯網金融兩者是相互促進、共同發展的，互聯網金融的大額、穩定交易的屬性，成為支付機構最受歡迎的客戶之壹，也正因為如此，很多支付機構都涉足了為“714高炮”“55超級炮”等平台提供支付通道。
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好新聞沒人評論怎麼行，我來說幾句
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事實上，環迅支付“黑歷史”並不少。據公開資料，此次近6000萬元的“天價”罰單並不是環迅支付收到的第壹張罰單。
2018年7月，環迅支付因違反《中華人民共和國反洗錢法》《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，被央行上海分行罰款170萬元。違規行為包括未按照規定履行客戶身份識別義務，未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按照規定報送可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易。
2017年8月，迅付支付因違反支付業務規定，央行沒收其違法所得人民幣28.57萬元，並處以罰款150萬元，共計罰沒178.57萬元。
2016年10月，因環迅支付在2015年1月1日至2015年12月31日期間，未按相關規定履行反洗錢義務，被央行福州中心支行罰款22萬元，並對1名相關責任人員處1.5萬元罰款。違法行為類型包括未按規定開展客戶身份識別，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規定報送可疑交易報告。
據悉，2017、2018年這兩次遭重罰，均因環迅支付違規接入違法炒外匯平台遭到投資者密集投訴有關。
去年底卷入數億金額
原油期貨詐騙事件
值得注意的是，環迅支付在2018年12月份，曾卷入壹起金額高達數億元的原油期貨詐騙事件。在壹家虛假交易平台上，投資者的資金轉移到上海環迅支付科技有限公司賬號上，最終投資者受騙。
根據華夏時報今年初對“紅海行動”網絡期貨投資詐騙事件的報道，其背後牽出迅付等第叁方支付機構以消費形式把錢轉移，投資人資金通過上海迅付渠道流出的資金占比達到80%以上。截至目前，已經有統計的投資者資金損失超過6000萬。
在經受害者舉報後，2018年12月20日，央行上海分行的舉報答復意見書（編號A380）顯示，關於上海迅付涉嫌違規提供資金業務的調查情況，經央行上海分行調查後表示，上海迅付存在未對特約商戶經營情況進行有效核實、風控措施未落實到位，將簽約商戶的資金結算至其支付賬戶，開展支付賬戶與非同名銀行結算賬戶之間轉賬業務的問題。違反了《銀行卡收單業務管理辦法》《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》的相關規定。
另外，聚投訴顯示，環迅支付為旗下的網貸商戶無故扣款的情況較多。如今年7月10日，郭先生發起投訴表示，自己在網絡上申請了借款，但借款申請沒有通過的情況下，依舊被其通過環迅支付扣了299元。根據記者梳理，涉及到的網貸商戶包括豬八借、普惠分期、速網貸、隨心貸等。
蘇寧金融研究院高級研究員黃大智曾對媒體表示，P2P等互聯網金融的互聯網屬性，使網絡支付成為所有互聯網金融機構的必需產品，在互聯網金融快速發展的初期，第叁方支付與互聯網金融兩者是相互促進、共同發展的，互聯網金融的大額、穩定交易的屬性，成為支付機構最受歡迎的客戶之壹，也正因為如此，很多支付機構都涉足了為“714高炮”“55超級炮”等平台提供支付通道。
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