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卑劣!BC银行理财顾问侵吞老人资金
卑劣!BC银行理财顾问侵吞老人资金 卑劣!BC银行理财顾问侵吞老人资金
（加西网综合）加拿大投资监管组织（Canadian Investment Regulatory Organization，简称CIRO）近日在网上公布的一项裁决显示，BC省基洛纳（Kelowna）一名前银行理财顾问因侵吞老年客户资金，被永久禁止从事证券相关行业，并被处以超过100万加元的罚款。
然而，这名涉案人员是否最终会因其“卑劣行为”承担刑事或民事责任，目前仍存在不确定性。
裁决指出，Marc-Antoine Ladeiro 在2020年7月至2022年2月14日任职基洛纳丰业银行（Scotia Bank）期间，故意并以欺骗手段从两名高龄客户处侵吞资金共计354,700加元。监管小组认定，他“完全获得了所侵吞资金的利益”。
裁决称：“他至今未偿还任何款项，也未通过刑事或民事程序被追责，没有理由相信这种情况会发生改变”。
2022年2月14日，Ladeiro 向银行辞职，向支行经理表示因“个人原因”将前往欧洲。同年晚些时候，加拿大皇家骑警（RCMP）通知银行，Ladeiro 因涉嫌身份盗用和欺诈正接受调查，案件涉及以不存在的个人名义开设虚假账户。
调查发现，Ladeiro 于2020年7月22日以一名并不存在的人的名义开设了三个储蓄账户，并且“唯一向该客户档案添加备注的人就是他本人”。设备识别码和IP地址分析显示，这些虚假账户与Ladeiro个人账户使用的是相同的设备和IP地址，且常常在几分钟内相继被访问。
在2020年7月28日至2022年2月8日期间，Ladeiro 未经客户授权，将一名联名客户账户中的233,000加元转入另一账户，随后又将这些资金与第二个账户中的121,000加元，通过数百笔交易转入虚假账户。
被侵吞的资金在这些虚假账户之间反复流转，随后被取走。其中约9万加元被用于网络赌博，264,000加元转入Ladeiro在另一家银行名下的个人账户，少量资金则被转至一家慈善机构。该个人账户后来被关闭，余额为零。
涉事银行已全额赔偿客户被侵吞的资金，并额外补偿了因资金被挪用而错失的收益。
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还没人说话啊，我想来说几句
然而，这名涉案人员是否最终会因其“卑劣行为”承担刑事或民事责任，目前仍存在不确定性。
裁决指出，Marc-Antoine Ladeiro 在2020年7月至2022年2月14日任职基洛纳丰业银行（Scotia Bank）期间，故意并以欺骗手段从两名高龄客户处侵吞资金共计354,700加元。监管小组认定，他“完全获得了所侵吞资金的利益”。
裁决称：“他至今未偿还任何款项，也未通过刑事或民事程序被追责，没有理由相信这种情况会发生改变”。
2022年2月14日，Ladeiro 向银行辞职，向支行经理表示因“个人原因”将前往欧洲。同年晚些时候，加拿大皇家骑警（RCMP）通知银行，Ladeiro 因涉嫌身份盗用和欺诈正接受调查，案件涉及以不存在的个人名义开设虚假账户。
调查发现，Ladeiro 于2020年7月22日以一名并不存在的人的名义开设了三个储蓄账户，并且“唯一向该客户档案添加备注的人就是他本人”。设备识别码和IP地址分析显示，这些虚假账户与Ladeiro个人账户使用的是相同的设备和IP地址，且常常在几分钟内相继被访问。
在2020年7月28日至2022年2月8日期间，Ladeiro 未经客户授权，将一名联名客户账户中的233,000加元转入另一账户，随后又将这些资金与第二个账户中的121,000加元，通过数百笔交易转入虚假账户。
被侵吞的资金在这些虚假账户之间反复流转，随后被取走。其中约9万加元被用于网络赌博，264,000加元转入Ladeiro在另一家银行名下的个人账户，少量资金则被转至一家慈善机构。该个人账户后来被关闭，余额为零。
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