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搞錯會被罰! CRA發布很多重要數據
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加西網報道：最近，加拿大稅務局 （CRA） 發布了 2025 年有關的壹些數字，你需要了解。
每年，大多數所得稅和福利金額都與通貨膨脹掛鉤。CRA 宣布，用於與2025年報稅和福利相關的通貨膨脹率將為 2.7%。
去年，這個數字是 4.7%，因為那時候的通貨膨脹率要高得多。
稅級起征點的提高以及與不可退還抵免額相關的各種金額的提高將於 2025 年 1 月 1 日生效。
而某些福利金額的提高，如商品及服務稅/HST 抵免額和加拿大兒童福利金，則要到 2025 年 7 月 1 日才生效，這與這些福利支付計劃年度的開始時間相吻合。
到 2025 年，所有伍個聯邦所得稅等級都使用 2.7% 的稅率與通貨膨脹掛鉤。
新的 2025 年聯邦稅級是：
每個省份也有自己的壹套省級稅級，其中大部分也將與通貨膨脹掛鉤，但使用各自的省級指數化因子。
基本個人金額 （BPA） 是您無需繳納任何聯邦稅即可賺取的收入金額。早在 2019 年，政府就宣布每年增加 BPA，直到 2023 年達到 15,000 加元，之後將與通貨膨脹掛鉤。
因此，到 2025 年，增加的 BPA 將為 16,129加元。
2025 年，雇員和雇主加拿大養老金計劃 (CPP) 繳款率將保持在 5.95%，但“年度最高應計養老金收入”(YMPE)，也稱為“第壹收入上限”， ”將增加至 71,300 加元，而基本豁免金額仍為 3,500 加元。
這壹增長是根據 CPP 立法計算的，並考慮了加拿大平均周工資和薪水的增長。這意味著 2025 年雇員和雇主各部分的 CPP 最高繳款額將為 4,034.10加元。
自營職業者的CPP繳款率維持在11.9%，最高繳款額將增加至8,068.20加元。
從今年（2024 年）開始，引入了第贰個 CPP 繳款率和收入上限，稱為“年度額外最高應計養老金收入”(YAMPE)。它只影響收入高於第壹收入上限的工人。
第贰收入上限的水平基於第壹收入上限的值。 2025 年，第贰個收入上限將比第壹個收入上限高出 14%。因此，到 2025 年，應計養老金收入在 71,300 加元至 81,200 加元之間的應繳養老金將須繳納“第贰次 CPP 繳款”（CPP2），雇員和雇主的稅率均為 4%，每人最高繳款額為 396 加元。 2025年個體戶CPP2繳款率為8%，個體戶繳款最高額為792加元。
就業保險 (EI) 保費也在上漲，雇員的繳款率為 1.64%（魁北克省為 1.31%）。
2025 年最高可保收入為 65,700 加元，最高繳費額為 1,077.48 加元（魁北克省為 860.67 加元）。
2025 年，免稅儲蓄賬戶 (TFSA) 限額將保持在 7,000 加元。
2025 年的注冊退休儲蓄計劃 (RRSP) 限額為 32,490 加元，高於 2024 年的 31,560 加元。
當然，您在 2025 年可以向 RRSP 供款的金額僅限於 2024 年的 18%賺取的收入，包括（自營）就業和租金收入，最高可達 RRSP 限額的32,490 加元，加上 2024 年起任何未使用的 RRSP 供款空間，具體取決於養老金調整。
如果您領取老年保障金，2025 年 OAS 還款門檻設置為 93,454 加元，這意味著如果您的應稅收入高於此金額，您的 OAS 將在 2025 年減少。
2025 年第壹季度的規定利率將降至 4%。這是“基本稅率”，適用於員工和股東的應稅福利、低息貸款和其他關聯方交易。
退稅率比基本利率高兩個百分點，這意味著如果 CRA 欠你錢，截至 2025 年 1 月 1 日，利率將為 6%。
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好新聞沒人評論怎麼行，我來說幾句
每年，大多數所得稅和福利金額都與通貨膨脹掛鉤。CRA 宣布，用於與2025年報稅和福利相關的通貨膨脹率將為 2.7%。
去年，這個數字是 4.7%，因為那時候的通貨膨脹率要高得多。
稅級起征點的提高以及與不可退還抵免額相關的各種金額的提高將於 2025 年 1 月 1 日生效。
而某些福利金額的提高，如商品及服務稅/HST 抵免額和加拿大兒童福利金，則要到 2025 年 7 月 1 日才生效，這與這些福利支付計劃年度的開始時間相吻合。
到 2025 年，所有伍個聯邦所得稅等級都使用 2.7% 的稅率與通貨膨脹掛鉤。
新的 2025 年聯邦稅級是：
- 0-55,375 加元為15%；
- 55,375-114,750加元為20.5%；
- 114,750 - 177,882加元為26%；
- 177,882 - 253,414加元為29%；
- 高於253,414加元為33%；
每個省份也有自己的壹套省級稅級，其中大部分也將與通貨膨脹掛鉤，但使用各自的省級指數化因子。
基本個人金額 （BPA） 是您無需繳納任何聯邦稅即可賺取的收入金額。早在 2019 年，政府就宣布每年增加 BPA，直到 2023 年達到 15,000 加元，之後將與通貨膨脹掛鉤。
因此，到 2025 年，增加的 BPA 將為 16,129加元。
2025 年，雇員和雇主加拿大養老金計劃 (CPP) 繳款率將保持在 5.95%，但“年度最高應計養老金收入”(YMPE)，也稱為“第壹收入上限”， ”將增加至 71,300 加元，而基本豁免金額仍為 3,500 加元。
這壹增長是根據 CPP 立法計算的，並考慮了加拿大平均周工資和薪水的增長。這意味著 2025 年雇員和雇主各部分的 CPP 最高繳款額將為 4,034.10加元。
自營職業者的CPP繳款率維持在11.9%，最高繳款額將增加至8,068.20加元。
從今年（2024 年）開始，引入了第贰個 CPP 繳款率和收入上限，稱為“年度額外最高應計養老金收入”(YAMPE)。它只影響收入高於第壹收入上限的工人。
第贰收入上限的水平基於第壹收入上限的值。 2025 年，第贰個收入上限將比第壹個收入上限高出 14%。因此，到 2025 年，應計養老金收入在 71,300 加元至 81,200 加元之間的應繳養老金將須繳納“第贰次 CPP 繳款”（CPP2），雇員和雇主的稅率均為 4%，每人最高繳款額為 396 加元。 2025年個體戶CPP2繳款率為8%，個體戶繳款最高額為792加元。
就業保險 (EI) 保費也在上漲，雇員的繳款率為 1.64%（魁北克省為 1.31%）。
2025 年最高可保收入為 65,700 加元，最高繳費額為 1,077.48 加元（魁北克省為 860.67 加元）。
2025 年，免稅儲蓄賬戶 (TFSA) 限額將保持在 7,000 加元。
2025 年的注冊退休儲蓄計劃 (RRSP) 限額為 32,490 加元，高於 2024 年的 31,560 加元。
當然，您在 2025 年可以向 RRSP 供款的金額僅限於 2024 年的 18%賺取的收入，包括（自營）就業和租金收入，最高可達 RRSP 限額的32,490 加元，加上 2024 年起任何未使用的 RRSP 供款空間，具體取決於養老金調整。
如果您領取老年保障金，2025 年 OAS 還款門檻設置為 93,454 加元，這意味著如果您的應稅收入高於此金額，您的 OAS 將在 2025 年減少。
2025 年第壹季度的規定利率將降至 4%。這是“基本稅率”，適用於員工和股東的應稅福利、低息貸款和其他關聯方交易。
退稅率比基本利率高兩個百分點，這意味著如果 CRA 欠你錢，截至 2025 年 1 月 1 日，利率將為 6%。
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