该不该发钱?给每个居民发10000块有用吗?

2024-09-13 | 来源: 正解局 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

有一点和中国香港、新加坡这两个经济体不同的是，澳门由于过度依赖博彩业且经济规模相对更小，它的通胀率往往偏高并且波动幅度也更大，这对收入“被平均”的一部分人来说就非常不友好了。

至于抵抗经济危机的冲击这一点就更好理解了，不论是小到澳门还是大到美国，任何一个市场经济体的政府在危机来临时都不能坐视不管。

以美国为例，根据美国人口普查局的数据，到了2021年美国的家庭收入中位数约为70784美元。

看上去非常高，但美国是出了名的收入不平等，排名前10%的家庭拥有总财富的近70%，而最底层50%的美国人只持有美国2%的财富。

并且2021年美国官方统计的贫困率约为11.6%，相当于约3790万人生活在贫困线以下，许多美国家庭收入极不稳定。

在新冠疫情流行之前，美国的个人储蓄率（人们储蓄的可支配收入的百分比）在7%-8%左右波动，而根据美联储2022年的一项调查，近40%的美国人在不借钱或出售任何东西的情况下，难以支付400美元的意外支出，而平均每个家庭背负的信用卡债务却高达约5300美元。

这一切在危机到来的时候就是灭顶之灾。

在市场尚未做出反应的2020年初，全美失业率只有3.5%，但到2020年4月美国疫情加剧了社会混乱，失业率飙升至14%时，局面就可想而知了。

美国第三产业（服务业）在经济总量中占比约为80%，面对经济衰退，直接给居民发钱似乎是没有办法的办法。

一份聚焦美国“疫情期间直接现金补助”分析报告指出，单单纽约(专题)市，2020年通过刺激支票和UIB计划（失业保险福利），将贫困率从35%降到20%。

前面讲到了美国民众的财务风格，考虑到这点，这笔政府派发的现金，相当于让一部分人在突然丢失工作时，把他们从赤贫的边缘拉了回来，让他们更好应对房租、水电费用和日常温饱等问题，也避免了大规模的信用违约。