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日期: 2018-09-18 | 来源: 加西网 | 有37人参与评论 | 字体: 小 中 大
近两个多月,中国外汇局对资金外逃执法进一步抓紧,对于华人来说,跨境转账换汇千万要留神!
为防止资金外逃,中国外汇管理局严打各类外汇违法违规行为,包括蚂蚁搬家、地下钱庄、内保外贷、虚构贸易合同和虚假转口贸易五大资金非法外流管道。更是对27件典型外汇违规案例予以通报批评。
早在2016年12月28日,中国人民银行就出台了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,规定了大额跨境交易人民币的标准,从2017年7月1日开始实施。
这份《管理办法》明确指出,公民在购汇时,每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制;超过等额1万美元汇款,将算作“大额交易”,需要上报。
每年每人只有5万美金的购汇额度,想要单凭这点钱在加拿大买房,显然是杯水车薪。
所以,在上述《管理办法》实施的前几年,是国家外汇局检查还不算严格的时候,许多海外买房的华人买家都是采用“蚂蚁搬家”的方法,小额多次转移外汇,以达到在海外大额投资的目的。
所谓“蚂蚁搬家”式的外汇转移办法,官方的说法叫做“分拆汇款”,通常来说有三种:
所以,许多华人买家在海外购房的时候,就常常采用第一种方式,叫上七大姑八大姨,用上各种朋友、闺蜜、兄弟、姐妹等关系,利用亲朋好友的外汇额度,给自己的海外账户转账,在短时间内就可以收到大量外汇。
不过像“蚂蚁搬家”这种购买外汇的方式,千万别再用了!
今年7月24日,国家外汇管理局发文表示:要严厉查处外汇违规行为!
并在7月24日、8月16日和8月31日连发三篇文章,以点名的形式,把近年来违反外归管制条例的案例一一通报,表明了严控外汇的决心。
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原文链接
原文链接: http://www.vancouverren.com/pda/