中国严管大额现金出境 加国豪宅怕
地产经纪公司最新报告显示,多伦多房市复苏效应已经传至高端豪宅市场。
Re/Max公司高级副总裁Christopher Alexander表示,500万元以上的豪宅5月初开始一直升温,最近的销量大涨更是令人吃惊。
他说除了多伦多经济发展强劲,尽管有海外买家税, 仍然吸引大量来自中国大陆和香港的买家。
而就在同一天,中国人民银行网站11月5日消息,《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》(简称《征求意见稿》),向社会公开征求意见。
这说明中国在管理现金出境问题上是越来越严了,这条新政出炉也标志着在现金管控问题上又迈出一大步。
人民银行表示,试点为期2年,分地区分阶段实施。
根据文件,试点内容包括:
重要的举措还包括:
1、规范大额取现预约业务。
2、建立大额存取现登记制度。
重点是关联人民币的冠字号码做到现金流向追溯。(每一张钞票的旅程都能记录在案)
3、建立大额现金业务风险防范制度。
重点是对风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形,进行风险标注,后续跟踪,记录备查。(一个挣工资的公务员突然取走与身份不符的大额现金就要被查了)
4、建立大额现金分析报告制度。
5、建立大额现金业务监督检查制度。
6、特定行业企业大额现金交易记录及报告。主要是针对房地产领域的反洗钱。(釜底抽薪)
7、特定行业企业大额提现及用现管理。
8、个人账户大额用现管理。
重点是对一定金额以上的个人账户经营性收支加强真实性审核。对于可能存在风险的现金收支,对个人账户进行风险标注,并持续跟踪监测。
9、个人现金收入报告。
选择试点地区适宜地市,探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手,推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。
10、大额现金出入境监测。
也就是说个人在银行有多少大额现金,存取情况,是否携带出境等情况,都将曝光在监管部门对的显微镜下。
举例说一个自然人A,他在深圳通过银行取走了大额现金,无论是ATM还是柜台,银行要查;
他把大额现金携带到海关准备出境,海关要查;
[物价飞涨的时候 这样省钱购物很爽]
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2019年11月5号Re/MaxRe/Max公司高级副总裁Christopher Alexander表示,500万元以上的豪宅5月初开始一直升温,最近的销量大涨更是令人吃惊。
他说除了多伦多经济发展强劲,尽管有海外买家税, 仍然吸引大量来自中国大陆和香港的买家。
而就在同一天,中国人民银行网站11月5日消息,《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》(简称《征求意见稿》),向社会公开征求意见。
这说明中国在管理现金出境问题上是越来越严了,这条新政出炉也标志着在现金管控问题上又迈出一大步。
人民银行表示,试点为期2年,分地区分阶段实施。
根据文件,试点内容包括:
重要的举措还包括:
1、规范大额取现预约业务。
2、建立大额存取现登记制度。
重点是关联人民币的冠字号码做到现金流向追溯。(每一张钞票的旅程都能记录在案)
3、建立大额现金业务风险防范制度。
重点是对风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形,进行风险标注,后续跟踪,记录备查。(一个挣工资的公务员突然取走与身份不符的大额现金就要被查了)
4、建立大额现金分析报告制度。
5、建立大额现金业务监督检查制度。
6、特定行业企业大额现金交易记录及报告。主要是针对房地产领域的反洗钱。(釜底抽薪)
7、特定行业企业大额提现及用现管理。
8、个人账户大额用现管理。
重点是对一定金额以上的个人账户经营性收支加强真实性审核。对于可能存在风险的现金收支,对个人账户进行风险标注,并持续跟踪监测。
9、个人现金收入报告。
选择试点地区适宜地市,探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手,推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。
10、大额现金出入境监测。
也就是说个人在银行有多少大额现金,存取情况,是否携带出境等情况,都将曝光在监管部门对的显微镜下。
举例说一个自然人A,他在深圳通过银行取走了大额现金,无论是ATM还是柜台,银行要查;
他把大额现金携带到海关准备出境,海关要查;
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