[北京] 北京堵死5大資金外流管道 買房變難
中國不斷加大力度堵住大規模資金外流，令資產向海外轉移不再“暢通無阻”，近來，向海外匯款也變得艱難。
39歲的凱蒂·朱（Kitty Zhu）在接受《紐約時報》采訪時稱，中國對外匯資金的嚴格管控，讓她打消了在美購房的想法。近日，中國外匯管理局通報了27起外匯違規案例，從通報情況分析，海外華人的匯款路幾乎已被“堵死”。
外匯局8月連發兩文
伍大資金非法外流管道被禁
今年8月，中國外匯局出人意料地連發兩文，表明嚴控外匯決心的同時，更以點名形式，把近年來違反外匯管制相關條例的案例通報了個遍。不但支付寶、工商銀行、交通銀行等違規企業及銀行被點名，普通違規個人也榜上有名。
梳理通報案例，中國政府這次把包括螞蟻搬家、地下錢莊、內保外貸、虛構貿易合同、虛假轉口貿易伍大資金非法外流管道封堵。
案例中，5則為個人違規案例，個人違規案例主要涉及“螞蟻搬家”行為，即利用大陸個人每年5萬美元的購匯額度，化整為零將資金轉往海外。另外13起涉及銀行違規辦理相關外匯業務，主要表現為利用內保外貸、轉口貿易購付匯獲得銀行的海外機構匯款，將資金轉往海外。還有多起案例為企業違反外匯管理規定，利用虛假合同等向外轉移資金。
除了這些，多家第叁方支付機構也首次出現在被通報的受罰案例中，其中不乏支付寶、微信財付通這類第叁方支付巨頭。廣州《證券時報》稱，2017年以來，中國政府針對第叁方支付機構開展的跨境外匯支付業務專項檢查，暴露出部分第叁方支付機構展現出的“高危漏洞”。
山西太原壹銀行工作人員正在清點貨幣資料圖。（圖片來源：中新社）
今年以來，“螞蟻搬家”等匯款方式已很難運作
值得注意的是，對於螞蟻搬家、地下錢莊、黑市交易等華人最慣用的幾類匯款方式，香港《南華早報》文章稱，自2018年以來，已經很難運作。
去年7月1日起，中國《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》正式實施。這意味著，普通中國公民在購匯時非但要繼續受每年每人購匯額度不超過等額5萬美元的限制，在向中國境外匯款時，更需注意“超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報”的新政策。中國社交媒體更流傳壹篇網文稱，成都王姓壹家在匯款超過1萬美元後，收到外匯局電話，最後匯款行為只能作罷。
但傳言並不是空穴來風。在外匯局發布的《外匯局嚴厲查處外匯違規行為，維護外匯市場健康良性秩序》壹文中，該機構給出數據：“2018年上半年，共查處外匯違規案件1354件，罰沒款達到3.45億人民幣，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機構違規案件455件，企業違規案件340件，個人違規案件559件”。同時，文中還表示，“保持外匯行政執法跨周期的穩定性、連續性和壹致性，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金‘脫實向虛’行為，嚴厲打擊地下錢莊、非法外匯交易平台等違法違規活動，保持健康良性的外匯市場秩序，維護國家經濟金融安全”。
壹名楊姓華人男子對《僑報》表示，其實自2017年初開始，利用“螞蟻搬家”形式已經很難轉移資金。而通過地下錢莊和黑市交易的方式，不僅安全性難以保障，還要繳納高額的“手續費”。
南加州聖地亞哥專門從事地下錢莊交易的李威（化名）對《僑報》說，目前從中國向美國轉移資金，每100萬美金要收取高達10%至20%的手續費。
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39歲的凱蒂·朱（Kitty Zhu）在接受《紐約時報》采訪時稱，中國對外匯資金的嚴格管控，讓她打消了在美購房的想法。近日，中國外匯管理局通報了27起外匯違規案例，從通報情況分析，海外華人的匯款路幾乎已被“堵死”。
外匯局8月連發兩文
伍大資金非法外流管道被禁
今年8月，中國外匯局出人意料地連發兩文，表明嚴控外匯決心的同時，更以點名形式，把近年來違反外匯管制相關條例的案例通報了個遍。不但支付寶、工商銀行、交通銀行等違規企業及銀行被點名，普通違規個人也榜上有名。
梳理通報案例，中國政府這次把包括螞蟻搬家、地下錢莊、內保外貸、虛構貿易合同、虛假轉口貿易伍大資金非法外流管道封堵。
案例中，5則為個人違規案例，個人違規案例主要涉及“螞蟻搬家”行為，即利用大陸個人每年5萬美元的購匯額度，化整為零將資金轉往海外。另外13起涉及銀行違規辦理相關外匯業務，主要表現為利用內保外貸、轉口貿易購付匯獲得銀行的海外機構匯款，將資金轉往海外。還有多起案例為企業違反外匯管理規定，利用虛假合同等向外轉移資金。
除了這些，多家第叁方支付機構也首次出現在被通報的受罰案例中，其中不乏支付寶、微信財付通這類第叁方支付巨頭。廣州《證券時報》稱，2017年以來，中國政府針對第叁方支付機構開展的跨境外匯支付業務專項檢查，暴露出部分第叁方支付機構展現出的“高危漏洞”。
山西太原壹銀行工作人員正在清點貨幣資料圖。（圖片來源：中新社）
今年以來，“螞蟻搬家”等匯款方式已很難運作
值得注意的是，對於螞蟻搬家、地下錢莊、黑市交易等華人最慣用的幾類匯款方式，香港《南華早報》文章稱，自2018年以來，已經很難運作。
去年7月1日起，中國《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》正式實施。這意味著，普通中國公民在購匯時非但要繼續受每年每人購匯額度不超過等額5萬美元的限制，在向中國境外匯款時，更需注意“超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報”的新政策。中國社交媒體更流傳壹篇網文稱，成都王姓壹家在匯款超過1萬美元後，收到外匯局電話，最後匯款行為只能作罷。
但傳言並不是空穴來風。在外匯局發布的《外匯局嚴厲查處外匯違規行為，維護外匯市場健康良性秩序》壹文中，該機構給出數據：“2018年上半年，共查處外匯違規案件1354件，罰沒款達到3.45億人民幣，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機構違規案件455件，企業違規案件340件，個人違規案件559件”。同時，文中還表示，“保持外匯行政執法跨周期的穩定性、連續性和壹致性，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金‘脫實向虛’行為，嚴厲打擊地下錢莊、非法外匯交易平台等違法違規活動，保持健康良性的外匯市場秩序，維護國家經濟金融安全”。
壹名楊姓華人男子對《僑報》表示，其實自2017年初開始，利用“螞蟻搬家”形式已經很難轉移資金。而通過地下錢莊和黑市交易的方式，不僅安全性難以保障，還要繳納高額的“手續費”。
南加州聖地亞哥專門從事地下錢莊交易的李威（化名）對《僑報》說，目前從中國向美國轉移資金，每100萬美金要收取高達10%至20%的手續費。
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