[房屋贷款] 不诚实不守信 BC这贷款经纪被重罚
在上周发表的一项决定中,Dennis Percival Rego和Arvind Shankar每人被罚款5万元 - 这是“抵押经纪人法”允许的最高罚款。
Rego作为一名持牌贷款经纪人,被指控为客户提供一系列误导和虚假信息。他还被指控从尚未获得抵押贷款经纪人许可证的Shankar手里获得有关提交抵押贷款申请的指示。
注册处长Chris Carter表示,“对他们处以最高额度的罚款足以表示这种行为的恶劣程度,这也向外界传递了一个信号,那就是:未经过注册的任何活动都将受到严肃对待。”
“不诚实和欺诈”
判决人Cheryl Vickers表示:Rego知道Shankar没有登记,但是仍然“在抵押贷款经纪活动中从他(Shankar)那里提交了抵押贷款申请的指示”。
“Rego先生从事的是不诚实和欺诈的行为,他向潜在贷款人提交了欺诈性的出售合同,他为贷款人提交了大量的抵押贷款申请,他知道或者应该知道这些贷款是误导性的,并且包含了不同的和未经证实的信息。”
Shankar对这些指控提出了异议。他说他计划上诉。
调查过程
调查始于2014年9月,Rego代表一家合资公司的客户JV提交了一份170万元的抵押贷款申请,用于购买位于温哥华第41大道的房屋。声称的销售价格是260万元。
接下来的一个月,负责处理文件的credit union工作人员接到律师的电话,“以较低的价格通知他有关(同一)财产的转让合同”。
据称,该文件的销售价格为171万元,律师说合同分配给JV的价格为$70,000。
credit union工作人员联系了评估该公司的负责人,他们对房屋进行了评估,然后取消了评估。
但根据裁决,Rego继续为其他放款人提交同样的申请。据称,他还通过电子邮件联系了Shankar寻求指导。
判决表示:“我们发现Rego先生和Shankar先生正在共同努力为合资企业安排融资,而Rego先生从Shankar先生的指导下向多家贷款机构提出申请。”
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